云南腾冲2.24亿非法融资的背后,隐藏着什么样的金融黑幕?

发布日期:2018-08-02 16:35:28文章来源:云南网

据云南日报记者调查

2018年以来

云南腾冲、瑞丽、宣威、思茅等地

涉及非法融资等案件频发

受骗人通过网络等渠道举报明显增多

尤其发生在腾冲的一起互联网金融诈骗案

涉案金额高达2.24亿元

数千人落入陷阱

又将金融诈骗拉回到人们的视线之中


PS:小编将通过此类案例的分析,提醒广大群众不要被“高利息,高回报”诱惑,守护好来之不易的“血汗钱”)

 

一起看看这起非法融资大案


云南多地非法融资案频发 腾冲金鼎融资涉案金额2.24亿元!

记者了解到,今年来,我省腾冲、瑞丽、宣威、思茅等地涉及互联网非法融资等案件频发,受骗人通过网络、信访等渠道举报增多。其中腾冲市金鼎融资公司涉嫌骗取2.24亿元,不少受害群众请求政府帮忙追回血许钱!

“目前,许多群众每天会接到自称是网贷理财产品的骚扰电话,说明互联网金融管理方面仍然存在不少问题。”腾冲金鼎融资公司非法融资案受骗人刘某反映称,腾冲市金鼎融资登记服务有限公司虽然经过省市县三级金融管理部门审批,事前投资者普遍认为风险小,没想到公司先后欺骗套取1950户、4500余人、金额高达2.24亿元,至今没有着落。

11家融资企业无“出生证” 仅2300万借给企业  2.01亿元去向不明!

案发后,受害群众多次向相关部门举报反映近3个多月,在受害人的强烈要求下,于3月20日、24日在腾冲市金融办、信访局等主持下,与“驼峰茶业”等4家借款逾期企业法人代表进行约谈。受害人张某魏某等证实,腾冲金鼎融资公司在15个企业融资项目中,除了“驼峰茶叶”、“旺群”等 4家公司企业有固定的营业场所外,其余11家融资企业均为没有工商行政管理注册,也没有公司地址,为不知身居何处的空壳公司;该案融资2.24亿元中,仅有2300万元借给了企业,2.01亿元去向不明。

受害人质疑腾冲金融办旁的公司为何如此明目张胆

此案受害人质疑:腾冲金鼎融资公司刚开始号称是我省较大的P2P网贷公司,为什么还在2017年2月云南省P2P网络借贷风险专项整治联合工作办公室下发《关于务必做好风险防范处置的通知》(云网贷联办〔2017〕3号)文件之后,腾冲金鼎融资公司还在我行我素公开向社会办理融资新业务?腾冲市金融办离腾冲金鼎融资公司不过500米的距离,在2017年2月至11月长达10多个月的融资期间内,监管部门为何视而不见、听而不闻,如果职能部门及时落实上级政令,可能避免后续群众受骗。

对县域经济伤害巨大 云南仍有未浮出水面的“隐患”

一位互联金融管理者透露:“云南个别县一年的财政收入不过一两亿,但发生一个互联网金融诈骗案所涉资金多达数亿元,涉及群众少则数百人,多则数千人,对整个县域经济发展都会造成巨大伤害。

腾冲当地积极作为 最大限度降低投资人损失 法人代表被刑拘

2017年9月,腾冲金鼎融资公司出现因融资项目逾期不能按时履约还款情后,腾冲市委、市政府高度重视,多次组织召开专题会议分析研究和安排部署,约谈公司负责人,督促退款。同时,当地及时成立“处置金鼎融资公司融资项目出现逾期事件工作领导小组”,统筹相关部门做好事件调查处置,会同公安机关、人民法院共同介入以最大限度降低投资人的损失。

腾冲金鼎融资公司法人代表李某、原农业银行腾冲支行行长范某等9人已被腾冲市公安局刑事拘留。

我省今年除腾冲金鼎融资公司非法融资案、瑞丽市兴业、润道、润大投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案等数家公司已被公安机关立案外,仍有不少互联网金融公司被群众举报,多数“隐患”尚未浮出水面……


云南非法融资案件不在少数

诈骗现象时有发生↓↓↓

案件一:

昆明一起非法吸收存款案 115人被坑走千万余元

5月7日,昆明市公安局盘龙分局经侦大队历时近两年,破获一起非法吸收公众存款大案,犯罪嫌疑人夏某与赵某目前已被警方抓获。

“我有大项目,你有钱吗?”3年里,骗子夏某与赵某以投资返息为诱饵,先后向社会不特定人群融资1000余万元人民币,仅云南省内就有100余人被骗。

2016年7月份,大队陆续接到群众报警,称他们投资云南正亨鼎财务金融外包服务公司,该公司承诺的高额回报不仅没有兑现,就连本金都不见踪影。

案件二:

昭通一民间融资公司被控非法吸金2.29亿

2017年11月15日,昭通市昭阳区法院公开开庭审理昭通泰宏民间融资登记服务有限公司法定代表人刘德坤、监事朱胜辉涉嫌非法吸收公众存款案。

刘德坤、朱胜辉通过电视、报刊、传单等方式,向社会公开宣传并以高额利息为诱饵,承诺在一定期限内以货币方式还本付息,非法向925名社会公众吸收资金共计2.2999亿元,受害人多达925人。

案件三:

以高分红为诱饵专门游说中老年人云南一公司非法集资2569万

2014年7月,中汇行融资理财信息咨询服务有限公司(以下简称“中汇行公司”)正式开门营业,随后,中汇行公司又陆续成立了世纪半岛分公司和千禧龙庭分公司。

3家公司成立后,在未经批准的情况下,就自行开展了存贷业务。中汇行公司以“项目投资、高额分红”为诱饵,专门游说中老年人,假借投资项目变相吸收公众存款。在业务员的口中,这家中汇行融资公司“实力”雄厚,又是全国连锁,已经在全国开了100多家门店,投资房地产项目前景也很好,月利息收益为1.5%,每月领一次,属于“低风险、高回报”。

3家公司从开业到2015年中旬,共非法吸收民众资金人民币2569万元,共有341名投资者上当。他们当中,投入最少的有一万元,最多的有100多万元,大多数为中老年人。

纵观这些非法融资案件

尤其是互联网金融案

涉案金额高

受害人众多

不禁让人发问

为什么会有这么多人上当受骗呢?

金融诈骗特点

套路完整 建立信任后诱导客户购买虚假产品

从一些典型案例看,网络金融诈骗从选择目标到层层诈骗都有完整的套路。

第一步是“吸粉”,吸引股民加入微信群并建立信任关系;

第二步是“固粉”,将有意向跟随其炒股的股民拉入新群;

第三步是“转粉”,诱导客户向虚假平台投入资金买卖期货,实施诈骗。

打金融创新旗号 投资人风险意识不强

互联网金融业的快速发展在客观上使得不法分子得以浑水摸鱼,挂羊头卖狗肉,打着金融创新的旗号,行非法集资之实。

部分投资人风险意识不强。容易被不法分子虚构的高息回报所诱惑,即便有所认识,也存在侥幸心理,认为自己不会是最后的接盘人或者对自身极度自信,抱着‘薅羊毛’、捞一把就跑的心理。

傍上“互联网+” 传销具有更强欺骗性

新型网络传销与传统传销的主要区别就在于,新型网络传销傍上了‘互联网+’,打着金融创新的旗号,披着科技的外衣,隐蔽性、欺骗性更强。

网络传销犯罪形式多样,除了网络购物返利模式,还有虚拟币模式、原始股模式、微商传销模式、点击广告返利模式、慈善互助模式等等。


该如何防范网络金融诈骗?

高息诱惑面前,投资要理性、审慎

要实现对互联网非法集资犯罪的预防,投资人必须提高警惕,在高息诱惑面前,保持理性,审慎投资,控制投资风险,一旦发现自身可能卷入非法集资行为,要及时向有关部门反映,依法维护自身合法权益。

识别新型传销活动 提高警觉

一是要了解新型网络传销的惯用词。如果看到资本动作、消费返利、爱心互助、原始股、虚拟币、动态收益、静态收益、推荐奖、报单奖、对碰奖这些传销惯用词,就要有所警觉。

二是判断高额收益来源是否合理。不要被高收益迷住了双眼,要保持头脑清醒,理性判断。

三是遇到收入门费、拉下线就要高度警惕。传销实质上就是上线瓜分下线投入资金的圈钱游戏,要想获得传销资格就要缴纳入门费,想要获取收益就要拉人头加入。

相关部门加强监管 监管也要创新

目前,对互联网金融创新和违法犯罪的甄别和监管还存在较大难度,如P2P平台在其发展初期和壮大期,由于缺乏相应的法律规定和技术支持,相关部门很难对真实资金使用人身份、资金用途进行调查核实和甄别、监管。对于日益隐蔽变化多端的网络金融犯罪,相关部门应该提升技术水平,加强监管,严厉打击。

首先要区分真正的金融创新和伪创新。一些不法之徒打着创新旗号搞金融欺诈,就不是真创新。对于伪创新要严厉打击,同时要保护真正的创新。其次,监管也要创新,互联网技术发展催生了互联网金融,与此同时监管技术也应该迎头赶上,这样才能有效监管互联网金融。

发现被骗早报案 多挽回损失

在P2P平台跑路事件发生后,不少投资者选择不报案,因为觉得报案了也追不回损失。其实,早点报案,公安机关就有机会帮助投资者多挽回一点损失。否则,公安机关需要更辛苦地去收集其他证据,可能会影响案件办理、资产处置的进度。


来源:人民日报、央视网、经济日报、春城晚报、都市时报等


编辑:陈高桥